Mon accompagnement

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Je mets de côté, j’épargne, j’investis... Mais à quoi cela va-t-il me servir? Qu’est-ce que j’en attends ?

Est-ce que je souhaite organiser ma transmission et ma succession?

Suis-je prêt pour mon départ à la retraite? Comment puis-je limiter cette baisse de revenus/niveau de vie ?

Mes assurances-vie répondent elles à des objectifs précis ?

Mon conjoint et ma famille sont-ils protégés s’il m’arrive quelque chose ?

Puis-je payer moins d’impôts ?

Structurer sa stratégie lorsque l'on investit seul

Vous gérez votre PEA, votre compte‑titres, vos ETF, peut‑être même vos cryptos. Vous comparez, vous testez, vous apprenez. Vous êtes autonome, curieux, et avez envie de vous construire votre patrimoine.

Un patrimoine se construit par étape.

Recourir à l’expertise d’un conseil en gestion de patrimoine (CGP) c'est :

Dans un contexte où les solutions d’investissement se complexifient, l’accompagnement d’un expert en gestion de patrimoine devient essentiel pour optimiser efficacement ses décisions patrimoniales. Les conseillers en gestion de patrimoine mettent à votre disposition leur savoir-faire afin de sélectionner des stratégies d’investissement en parfaite adéquation avec votre profil et vos objectifs.

Un conseiller qualifié procède à une analyse approfondie de votre situation globale, en tenant compte des aspects financiers, fiscaux et juridiques. Cette approche transversale permet d’identifier des leviers de performance et de générer des revenus complémentaires optimisés, à travers des placements financiers, des valeurs mobilières ou d’autres solutions adaptées.

Le recours à un CGP permet également de sécuriser l’ensemble de vos démarches. Grâce à sa maîtrise du cadre réglementaire et à son encadrement par des instances professionnelles, il vous accompagne dans l’optimisation de vos rendements tout en garantissant le respect de vos obligations légales et fiscales.

Ma méthode d'accompagnement

Premier contact selon votre choix : mail, téléphone, rendez-vous d’explications.

Suite au premier rendez-vous, il vous sera demandé de fournir divers documents et informations afin d’établir votre bilan patrimonial.

1. Découverte

Analyse de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.

2. Etudes et recommandations

Proposition d'une stratégie personnalisée, claire et argumentée.

3. Mise en place

Si les propositions sont en adéquation avec vos attentes, contractualisation.

4. Suivi régulier

Ajustements selon l’évolution de votre vie et de vos projets.

Ma rémunération

La confiance est l’une des valeurs fondamentales chez LG Cœur & Patrimoine, et la confiance passe par la transparence sur notre rémunération.

Le temps des premiers échanges, nécessaire pour faire connaissance et définir les besoins ne génère pas de tarification. J’ai fait le choix de ne pas facturer l’étude de votre bilan patrimonial afin de rendre cet accompagnement accessible à toute personne, quelle que soit sa situation, ses objectifs ou son niveau de connaissance financière.

Si les préconisations proposées vous conviennent et que vous souhaitez les mettre en œuvre, ma rémunération prendra alors la forme de commissions ou de droits d’entrée, selon la nature des solutions retenues.

Mes Valeurs

Humanité

Placer la personne avant les chiffres. Comprendre les histoires de vie, les fragilités, les projets, et accompagner avec respect et bienveillance.

Pédagogie

Rendre la finance accessible, expliquer simplement, donner les clés pour comprendre et décider en confiance.

Sécurité

Proposer des solutions fiables, maîtrisées, adaptées au rythme et au niveau de confort de chacun. Ne jamais pousser au risque inutile.

Innovation

Solutions modernes, anticipation des évolutions économiques et réglementaires.

Clarté

Dire les choses simplement, sans jargon, sans opacité. Donner une vision nette de la situation et des options.

Engagement

Être présente, disponible, fiable. Assumer un accompagnement durable, pas une relation transactionnelle.